Управление финансами страховой организации 8

от 253 700 руб.

Система «Управление финансами страховой организации 8 КОРП» предназначена для автоматизации бухгалтерского, налогового и страхового учета с учетом Положения Банка России "О Плане счетов бухгалтерского учета в не кредитных финансовых организациях и порядке его применения". Система является расширением функциональности продукта 1С:Бухгалтерия некредитных финансовых организаций 8 КОРП

Мидл.png

Бэк.png

Функциональность:

"Управление финансами страховой организации 8":

Новый план счетов страховых организаций:

Учет на едином плане счетов в соответствии с Положение о Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения" (утв. Банком России 02.09.2015 N 486-П):

учет договоров страхования;
учет договоров перестрахования (входящие/исходящие);
учет страховых взносов;
учет комиссионного вознаграждения по договорам страхования;
учет страховых убытков;
взаиморасчеты с контрагентами по страховым операциям;
учет и расчет страховых резервов;
основных средств;
нематериальных активов;
запасов;
средств и предметов труда, назначение которых не определено, полученных по договорам отступного, залога, в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество;
внесистемный учет материальных ценностей;
учет денежных средств;
учет взаиморасчетов с контрагентами;
учет расчетов с подотчетными лицами;
учет доходов и расходов;
учет авансов (предоплат) полученных и авансов (предоплат) уплаченных;
учет НДС;

Отражение страховых операций

Отражение в бухгалтерском учете страховых операций в соответствии с Положение о Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения" (утв. Банком России 02.09.2015 N 486-П):

Учет договоров страхования и начислений в разрезе видов страхования;

Автоматическое открытие аналитических счетов по договорам страхования;

Учет и начисление комиссионного вознаграждения;

Автоматическое распределение платежей по договорам страхования;

Взаимозачеты по договорам и убыткам;

Учет и автоматическое формирование ЗНУ по убыткам;

Учет суброгационных и регрессных требований;

Учет и начисление по договорам перестрахования (входящие/исходящие);

Бордеро премий, убытков по перестрахованию;

Взаиморасчеты с контрагентами по страховым операциям;

Страховые резервы (автоматический расчет)

Автоматический расчет резервов:

РЗНУ - резерв заявленных, неурегулированных убытков;
РНП - резерв незаработанной премии;
РПНУ - резерв произошедших, но не заявленных убытков;
Стабилизационный резерв;
Загрузка необходимых (исторических) данных для формирование резервов;
Расчет резерва методом pro rata, 1/8, 1/24
Отражение в бухгалтерском учете рассчитанных резервов;

Ежемесячная и квартальная отчетность страховой компании

Формирование страховой статистической, финансовой и бухгалтерской отчетности:

Бухгалтерский баланс (ЕПС) + Приложения (ОКУД 0420125 — 0420128)
Общие сведения о страховщике (ОКУД 0420150)
Сведения об обособленных подразделениях (ОКУД 0420151)
Отчет о страховых резервах (ОКУД 0420155)
Отчет об операциях перестрахования (ОКУД 0420157)
Отчет о структуре финансового результата по видам страхования (ОКУД 0420158)
Сведения о сделках (ОКУД 0420159)
Сведения о деятельности страховщика (0420162)
Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета страховщика (ОКУД 0420164)
Отчет о финансовых результатах страховщика (ОКУД 0420165)
Об операциях с денежными средствами (ОКУД 0420011)

"1С:Бухгалтерия некредитных финансовых организаций 8 КОРП":

Учет на плане счетов некредитной финансовой организации

Синтетический и аналитический учет в программе «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» ведется с использованием единого плана счетов с применением аналитических разрезов.

Аналитический учет ведется как на лицевых, материальных или иных аналитических счетах бухгалтерского учета, группирующих детальную информацию об имуществе, обязательствах внутри каждого синтетического счета, так и на синтетических счетах с применением механизма субконто.

Для ведения аналитического учета на лицевых счетах в конфигурации предусмотрен справочник Счета аналитического учета. Для каждого балансового счета второго порядка открывается неограниченное количество аналитических счетов по заданным комбинациям аналитики. Аналитические счета могут генерироваться в конфигурации по заданным параметрам открытия или создаваться пользователем вручную.

Учет основных средств и нематериальных активов

Учет ОС и НМА ведется в соответствии с Проектом положения Банка России «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, назначение которых не определено, полученных по договорам отступного, залога, в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях»

Аналитический учет ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам. Автоматизированы следующие операции по учету:

отражение капитальных вложений в ОС (НМА);
отражение дополнительных расходов на приобретение;
принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА), учет ОС (НМА) по инвентарным номерам;
перемещение ОС в эксплуатации;
начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по некредитной финансовой организации;
модернизация ОС;
отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности (продажи) ОС (НМА), а также списания ОС (НМА);
Передача (получение) введенных в эксплуатацию основных средств обособленному подразделению, как выделенному, так и не выделенному на отдельный баланс;
учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет и отражение в учете финансового результата от выбытия имущества;
инвентаризация ОС;
формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.
Налоговый учёт амортизируемого имущества реализован в соответствии с гл.25 Налогового кодекса РФ.

Учет запасов

Учет запасов ведется в соответствии с Проектом положения Банка России «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, назначение которых не определено, полученных по договорам отступного, залога, в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество, в некредитных финансовых организациях».

Поддерживаются следующие способы оценки материально-производственных запасов при их выбытии:

метод оценки по стоимости единицы запасов;
по средней себестоимости;
по себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО);
Для поддержки способа оценки ФИФО на счетах учета материально-производственных запасов ведется партионный учет. Различные способы оценки могут применяться независимо для каждой некредитной финансовой организации. В бухгалтерском и налоговом учете организации способы оценки МПЗ совпадают.
Способ оценки определяется некредитной финансовой организацией в учетной политике.

Складской учет

По складам ведется количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае доступны остатки по складам только в количественном выражении, а оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского учета и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. При количественно-суммовом учете оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета для каждого склада рассчитывается отдельно. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.

В программе «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» регистрируются данные инвентаризации, которые автоматически сверяются с данными учета. На основании инвентаризации отражается выявление излишков и списание недостач.

Внесистемный учет материальных ценностей

Стоимость запасов признается в составе расходов при их передаче ответственным лицом некредитной финансовой организации для выполнения работ, оказания услуг или на основании надлежаще оформленного отчета ответственного лица об их использовании.

Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц. При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера. Автоматизированы такие операции, как:

передача материальных ценностей в эксплуатацию;
перемещение материальных ценностей в эксплуатации;
списание материальных ценностей в эксплуатации;

Для отражения операции инвентаризации материальных ценностей в эксплуатации разработан документ Инвентаризация материалов в эксплуатации, на основании которого можно создать документ оприходования ценностей на внесистемный учет, а также документ списания материальных ценностей из эксплуатации.

Для обобщения данных по остаткам и движению материальных ценностей в эксплуатации предусмотрен отчет Ведомость по внесистемному учету.

Учет денежных средств

Реализован учет движения наличных и безналичных денежных средств. Поддерживается ввод и печать платежных поручений, приходно-расходных кассовых ордеров.

Автоматизированы операции по расчетам с поставщиками, покупателями и подотчетными лицами (включая перечисление денежных средств на банковские карты сотрудников или корпоративные банковские карты).

Платежные поручения на уплату налогов (взносов) можно ввести вручную или создать автоматически с помощью специализированной обработки.

Учет взаиморасчетов с контрагентами

Аналитический учет расчетов с контрагентами ведется по контрагентам, договорам и документам расчетов.

Реализован учет с применением парных счетов расчетов. По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.

Для выполнения свертки парных счетов расчетов предусмотрен документ Свертка парных счетов расчетов с контрагентами. При проведении документа выполняются операции:

перенос сальдо, противоположного признаку счета (т.е. на активном счете – кредитового сальдо, на пассивном счете – дебетового) на парный счет расчетов;
перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.

Учет доходов и расходов

Учет доходов и расходов осуществляется в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода некредитных финансовых организаций.

Учет доходов и расходов ведется нарастающим итогом с начала года.

Лицевые счета открываются по символам отчета о финансовых результатах. При этом по каждому символу (группе финансового учета доходов/расходов) может быть открыто любое количество счетов аналитического учета. В период составления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности доходы и расходы, относящиеся к текущему году, отражаются в бухгалтерском учете по балансовым счетам № 710-719, а относящиеся к отчетному году – по балансовым счетам № 721-729.

После составления бухгалтерского баланса остатки на 1 января со счетов учета доходов и расходов, а также выплат из прибыли текущего года переносятся на соответствующие счета по учету финансового результата прошлого года. Для отражения данной операции используется документ Закрытие года.

Учет авансов полученных и уплаченных

В конфигурации «Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» автоматизированы основные операции по учету сумм, единовременно полученных, но подлежащих отнесению на расходы (доходы) в следующих отчетных периодах.

Аналитический учет на счетах по учету полученных или уплаченных авансов (предоплат) ведется по каждому договору.

В конфигурации поддерживается следующая периодичность списания расходов будущих периодов:

ежемесячно;
ежеквартально;

Периодичность списания определяется в учетной политике некредитной финансовой организации и не может меняться в течение года.

Для расходов будущих периодов предусмотрен следующий порядок признания:

по месяцам;
по календарным дням;
в особом порядке;

Списание авансов уплаченных в расходы некредитной финансовой организации осуществляется регламентным документом Списание расходов будущих периодов.

Учет событий после отчетной даты («СПОД»)

Операции, связанные с событиями после отчетной даты («СПОД»), отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления некредитными финансовыми организациями годового отчета.

Учет НДС

Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ. Автоматизировано заполнение книги покупок и книги продаж, выставление корректировочных и исправительных счетов-фактур. Для целей учета НДС ведется раздельный учет операций, облагаемых НДС и не подлежащих налогообложению согласно ст. 149 НК РФ. Суммы НДС по расходам, которые не могут быть однозначно отнесены к деятельности, облагаемой или не облагаемой НДС, в соответствии со ст. 170 НК РФ могут быть распределены по операциям реализации, облагаемым НДС и освобожденным от уплаты НДС.

Контроль остатков на счетах

В соответствие с Проектом положения Банка России «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения» в некредитных финансовых организациях по состоянию на конец дня не должно быть остатков на счетах без признака счета. Также не допускается образование дебетового сальдо по пассивному счету или кредитового по активному счету.

Контроль остатков на счетах в программе «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» выполняется с помощью регламентной процедуры «Закрытие дня». Помощник позволяет в автоматическом режиме выполнить следующие проверки:

Проверка наличия сальдо на счетах без признака счета;
Проверка выполнения свертки парных счетов расчетов;

Стандартные бухгалтерские отчеты

Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.

Разработано с помощью:

Это все что необходимо знать для поддержки и настройки системы.

Система поставляется с открытым исходным кодом, за исключением нескольких сервисных модулей, в которых в свою очередь предусмотрены входные и выходные обработчики для возможности изменения логики этих участков кода.

Состав продукта:

Дистрибутив конфигурации Управление финансами страховой организации 8;
Дистрибутив конфигурации 1C:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП;
Программный ключ защиты платформы "1С:Предприятие 8";
Программный ключ защиты конфигурации "Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП";
Лицензии на использование системы "1С:Предприятие 8", конфигурации "Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП" на одном рабочем месте;
Лицензии на использование системы "Управление финансами страховой организации" без ограничений по рабочим местам;
Пользовательское соглашение;
Руководство пользователя в электронном виде с описанием сквозных примеров работы в системе;
Купон на льготное сопровождение 1С:ИТС;
Бесплатное информационно-технологическое сопровождение УФСК на 3 месяцев;

Внимание! Для работы системы необходимо наличие или приобретение платформы 1С:Предприятие 8.

Рекомендованные системные требования:

Операционная система Windows или Linux
64-разрядный сервер 1С:Предприятия:
Процессор с архитектурой x86-64 (Intel с поддержкой EM64T, AMD с поддержкой AMD64).
Оперативная память от 4096 Мб и выше
Жесткий диск 100Гб и выше
USB-порт
SVGA-видеокарта

Поддержка:

Информационно-технологическое сопровождение по системе Управление финансами страховой организации предусматривает получение очередных обновлений системы, возможность обращения на линию консультации по телефону или электронной почте.

Информация, необходимая для установки и эксплуатации программного обеспечения

Варианты основной лицензии	Цена
Управление финансами страховой организации 8 КОРП + 1C:Бухгалтерия некредитной финансовой организации 8 КОРП	300 000 руб.